Profitez du compte en ligne de la Caisse Epargne : qu’en est-il de cette nouvelle offre bancaire low-cost ?

Profitez de la nouvelle offre de compte en ligne Caisse d’Epargne avec Eko du Crédit Agricole et Orange Bank. Pour 2 € par mois, le compte Enjoy Online comprend un compte bancaire avec IBAN, des services en ligne à utiliser depuis un espace personnel sécurisé et une carte Visa Classic avec contrôle du solde. L’offre de compte mobile Enjoy sera commercialisée en septembre prochain (2018), comme le montrent le groupe bancaire BPCE, le mariage de la Banque Populaire et la Caisse d’Epargne.
Profitez d’un compte en ligne

Qu’est-ce que le Enjoy Online-Konto et Eko ont en commun ?
Le compte en ligne Caisse d’Epargne Enjoy réservé aux adultes est un compte chèque individuel de 24 euros par an ou 2 euros par mois.
Il s’agit notamment d’un forfait comprenant des frais de tenue de compte, un chéquier, une carte bancaire avec autorisation systématique (Visa Classic avec contrôle de solde), un abonnement longue distance (Direct Ecureuil), l’application mobile Caisse d’Epargne et, enfin, les retraits dans tous les distributeurs automatiques du réseau Caisse d’Epargne.

Toutefois, les retraits d’espèces de marques concurrentes seront facturés séparément. De plus, la carte Visa incluse dans le forfait sera compatible avec le paiement mobile : iPhone, smartphone Samsung ou Paylib (pour les téléphones avec Android), les propriétaires peuvent payer leurs dépenses via leur téléphone mobile.

A quoi ressemble la stratégie de la Sparkasse pour le compte Enjoy Mobile ?
Les services et produits proposés sur le compte Enjoy Online sont donc très proches de ceux d’Eko au Crédit Agricole.
Toutefois, le positionnement de la Caisse d’Epargne diffère légèrement. Le Crédit Agricole développe son réseau et ses conseillers physiques en connectant une agence à chacun de ses clients, tandis que La Caisse d’Epargne se concentre sur l’ensemble de l’offre en ligne et l’autonomie complète de ses clients.

Cependant, vous pouvez contacter un consultant, mais ses services vous seront facturés : 5 € pour un virement bancaire, un prélèvement automatique, l’émission d’un RIB ou l’ajout d’un bénéficiaire. L’ouverture d’un compte se fait exclusivement par accès à distance.
À l’heure actuelle, certaines incertitudes subsistent en ce qui concerne l’offre de compte Enjoy Online. Que diriez-vous de souscrire à d’autres produits de la Caisse d’Epargne pour Enjoy ? Comment Enjoy se structure-t-il avec la nouvelle Fidor Bank de BPCE, qui sera également sur le marché dans quelques mois ?

Découvrez ce que nous pensons de l’offre de compte en ligne Enjoy de la Caisse d’Epargne :
D’après les informations que nous avons pu recueillir sur le compte Enjoy Online, nous avons en effet identifié de nombreuses similitudes avec l’offre d’entrée Eko du Crédit Agricole. Cependant, la Caisse d’Epargne semble insister sur l’autonomie nécessaire à l’utilisation du compte Enjoy et invite un consultant à effectuer une transaction en cours qui pourrait être effectuée en ligne par le titulaire du compte.
Si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire en ligne avec le moins de restrictions possible et recevoir gratuitement une carte bancaire et des frais de gestion de compte ainsi que de nombreux avantages et outils pour gérer votre budget, nous vous recommandons la banque en ligne Boursorama Bank. Depuis une dizaine d’années, Boursorama Banque est leader du marché, offrant une large gamme de services de qualité à des prix compétitifs et sans coûts cachés.

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Le paiement instantané révolutionne le monde bancaire : qu’est-ce que c’est ?

Instant Payment est un nouveau système de transfert bancaire qui a déjà conquis la Chine depuis un certain temps : Plus de 688 millions de Chinois ont utilisé cette technologie en 2017 et le paiement instantané est un système qui va bien au-delà du paiement sans contact par carte de crédit. En particulier, il promet un délai maximum de 10 secondes entre l’ordre d’envoi du virement et la réception des fonds par le bénéficiaire. Et c’est aussi simple que d’envoyer un SMS ! Bientôt il suffira de connaître le numéro de téléphone d’une personne pour lui envoyer un paiement en temps réel !paiement instantané qu’est-ce que c’est ?

Pour effectuer ce type de paiement électronique, il vous suffit d’entrer sur le site web de votre banque en ligne ou dans l’application mobile de votre banque et de sélectionner le mode de virement “instantané”. Pour envoyer le paiement en temps réel, il suffit d’entrer le numéro IBAN, le numéro de téléphone ou le code QR du destinataire. Le bénéficiaire voit alors l’argent crédité sur son compte bancaire en temps réel.

Ce nouveau mode de paiement arrive en France et sera bientôt disponible dans toute l’Europe. Certains pays comme le Royaume-Uni, la Suède – où plus de 60 % de la population utilise cette méthode de paiement – ou le Danemark l’utilisent déjà sur leur territoire. Notez que ce mode de paiement est réservé aux résidents du pays en question. Par exemple, un touriste étranger ne peut pas en bénéficier pour le moment, mais tout cela pourrait changer bientôt !

BPCE : 1er groupe bancaire introduit le paiement immédiat en France
BPCE lance le paiement instantanéBPCE a présenté sa nouvelle application de paiement instantané mobile le 3 juillet 2018. A partir de septembre 2018, le système sera disponible pour tous les clients du Groupe BPCE en France. A partir de novembre, la banque proposera également des prêts immédiats.
BPCE, deuxième groupe bancaire français, prévoit de réaliser au moins 1,3 milliard d’opérations d’ici 2020 grâce à ce système proposé par ses filiales Natixis Assurances, Caisses d’Epargne et Banques Populaires. Ce type de transmission en temps réel pourrait en effet représenter 6 à 13 % des transactions dites sans numéraire d’ici 2022, selon une étude du Groupe. L’arrivée du paiement immédiat et sans délai signe-t-elle la fin de la carte bancaire ?

En France, il existe déjà le paiement mobile par le biais d’applications telles que Lydia. Toutefois, ces applications présentent un certain nombre d’inconvénients. Tout d’abord, ils n’offrent que des transferts entre particuliers et uniquement en France. Un autre inconvénient est qu’elles peuvent durer de un à trois jours.
D’autre part, le nouveau système de banque en ligne mis en place par le BPCE permet de gérer tous les scénarios possibles, qu’il s’agisse d’un paiement entre entreprises, de l’achat d’une voiture d’occasion ou même d’un virement d’urgence dans la zone SEPA. Le projet TIPS (Target Instant Payment Settlement) sera mis en œuvre par la Banque centrale européenne (BCE) dans les 34 pays SEPA à partir de novembre 2018. L’objectif du projet est de fournir aux banques l’infrastructure de TARGET2 pour permettre des virements transfrontaliers immédiats.

Grâce à ce mode de paiement, il est possible de transférer irrévocablement jusqu’à 15.000 € en temps réel. Le seul inconvénient du paiement immédiat est qu’il peut être payé. Néanmoins, ce système promet d’être moins cher qu’un transfert “traditionnel” à l’étranger, qui est considéré comme urgent et peut coûter entre 15 et 30 €.

Autre avantage du paiement immédiat : les virements SEPA sont possibles 24 heures sur 24, toute l’année. Avant ce système de transfert, les opérateurs fournissant ces services n’étaient pas obligés de les fournir pendant les week-ends. Instant Payment promet aux clients des banques qui offrent ce service de transférer de l’argent d’une manière simple mais sûre.

Ce transfert, qui ne nécessite pas d’intermédiaire, présente également de nombreux avantages pour les courtiers. C’est moins cher pour eux que de payer par carte de crédit, mais cela leur donne aussi la certitude de recevoir les montants auxquels ils ont droit et la liberté d’avoir un accès immédiat aux fonds.

Le BPCE est un pionnier de la Sofortüberweisung en France, mais d’autres institutions bancaires comme le Crédit Mutuel Akréa et BNP Paribas suivront bientôt.

Le paiement immédiat l’emportera-t-il sur la devise cryptée ?
Le projet TIPS (Target Instant Payment Settlement) de BPCE est sur le point d’aboutir à un paiement en chaîne, qui devrait également être extrêmement rapide, sécurisé et peu coûteux, en concurrence avec Bitcoin et d’autres monnaies crypto telles que Ripple, spécialisées dans les paiements temps réel.

ING Direct Online Insurance : une alliance prometteuse avec AXA

L’alliance entre la banque en ligne ING Direct et le leader français de l’assurance AXA, confirmée début juillet, verra le jour dans un avenir proche. Grâce à la fusion avec le Groupe AXA, ING Direct devient une banque à distance offrant l’une des offres d’assurance en ligne les plus complètes du marché. Avec l’assurance en ligne, ING Direct entend élargir sa gamme de produits et s’établir dans ce domaine. ING Direct continue de démontrer son engagement à diversifier son offre en s’entourant des meilleurs.
Contrairement à ses concurrents, ING Direct Banque en ligne propose déjà une large gamme de produits : comptes à vue, prêts d’épargne-logement, comptes boursiers, polices d’assurance-vie et comptes d’épargne. La plupart des services et outils ING Direct sont disponibles en ligne en quelques clics à partir de n’importe quel appareil connecté et sont les moins chers du marché. ING Direct compte maintenant plus d’un million de clients, et ce n’est pas pour rien. Nous sommes convaincus que la coopération avec AXA aura un impact positif qui lui permettra à la fois d’améliorer la qualité de ses services et d’offrir une offre d’assurance en ligne très compétitive aux consommateurs.

Les titulaires d’un compte ING Direct pourront bientôt souscrire des produits d’assurance en ligne ING Direct/AXA, un plus qui ne manquera pas d’attirer de nouveaux clients.

L’assurance en ligne ING Direct : une offre standardisée en Europe
La collaboration entre ces deux acteurs majeurs des secteurs de la finance et de l’assurance prendra la forme d’une plateforme commune qui permettra aux clients d’ING Direct de trouver toutes les assurances en ligne dont ils ont besoin, comme l’assurance maladie ou l’assurance retraite.

assurance directe en ligne

La banque en ligne a compris que le défi actuel est de faciliter la vie quotidienne de ses clients à travers de plus en plus de services et d’outils. ING Direct offrira à ses clients une partie assurance en ligne qui offrira de nouvelles perspectives tarifaires grâce à la standardisation de ses produits. Les produits d’assurance développés conjointement par ING Direct et AXA seront standardisés afin d’être distribués simultanément dans différents pays. En ce sens, le concept révolutionne l’assurance en ligne. La mise en ligne de l’offre d’assurance en ligne d’ING Direct sur l’ensemble du réseau européen de cette banque en ligne permettra au Groupe de se positionner de manière très compétitive par rapport à ses concurrents.

Découvrez ce que nous pensons de l’assurance en ligne ING Direct :
L’ambition de cette banque en ligne d’élargir son offre par la fusion avec AXA, premier assureur, constitue une valeur ajoutée pour le Groupe et les clients d’ING Direct. Notre avis est positif, car le concept innovant de standardisation de l’assurance au niveau européen permettra à ING Direct de se démarquer de la concurrence et d’offrir un nouveau service aux consommateurs. Nous croyons que la promesse de prix compétitifs est la clé du succès futur de ce partenariat entre ING Direct et AXA.